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央行金融市场处处长卜永祥:一行三会应撤并 建单一金融管理体制
点击:  作者:卜永祥    来源:观察者网  发布时间:2016-02-24 10:48:45

  

2月23日,中国央行研究局金融市场处处长卜永祥在财新网撰文称,为统筹协调货币政策、金融稳定、金融改革和金融监管,我国金融管理体制改革的基本方案应该是:撤销银监会、证监会、保监会和外汇局,机构、业务、人员、服务并入中央银行,建立单一金融管理体制。 

 

卜永祥表示,2015年年中以来我国资本市场剧烈波动,银行业不良率明显上升,金融业务风险不断暴露等。而金融波动的直接原因虽与经济金融互动反馈中固有的“加杠杆-去杠杆”周期性因素有关,但“一行三会”体制下,银行、证券和保险分业监管,以及监管部门独立于中央银行的金融管理制度,才是事前助推泡沫酝酿风险、事中反应滞后控制不力、事后救助失效推诿责任的深层次根源。

 

此外,卜永祥还从“一行三会”金融监管体制的历史贡献和现实问题,银证保信分业监管问题,金融监管与中央银行分离的问题等入手,详细阐述金融监管体制的发展历程及存在问题。

 

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央行金融市场处处长卜永祥(资料图)

 

事实上,这并非是央行官员首次对金融监管模式发声。2月4日,中国央行货币政策司司长李波在《第一财经日报》发表文章表示,中国应当推进金融体制改革,建立由央行领头的宏观审慎金融监管体制。李波称,是否有利于健全宏观审慎政策框架,是当前研究推进金融监管体制改革十分重要的出发点和视角。

 

李波所称的“央行+行为监管局”模式为,将“三会”的审慎监管职能并入中央银行,同时成立独立的行为监管局(类似英国和荷兰模式)。在合并后的人民银行下设立货币政策委员会、金融稳定委员会和审慎监管局,分别负责制定和实施货币政策和宏观审慎政策,并对金融机构实施审慎监管。同时,央行负责重要金融基础设施监管和金融业综合统计。成立独立的行为监管局,体现审慎监管与行为监管的适度分离。

 

李波表示,从本轮全球金融监管改革的实践看,多数经济体都强化了央行主导宏观审慎政策制定、执行以及负责系统重要性金融机构监管和统筹重要金融基础设施、金融业综合统计的宏观审慎政策框架。目前我国的“一行三会”模式、“铁路警察、各管一段”和“谁的孩子谁抱”的做法显然不符合现代宏观审慎政策框架的要求,也不符合国际最佳实践,需要进一步改革。

 

去年,股市持续动荡,沪市从6月12日5178点的高点,自6月15日起一路下挫,52个交易日,竟有21个交易日指数大幅下跌或暴跌,17次千股跌停,其中更有数次逾两千只个股跌停。至8月26日,大盘“仅剩”2850点。对于那次空前的股灾,证监会因不能有效监管而广受诟病,后者的失能也被认为是资本市场难以长期平稳运行的重要原因。随着现代金融业各领域融合的日益加深,合并“一行两会”、实行统一集中监管的呼声与日俱增。

 

全国人大财经委副主任、央行原副行长吴晓灵去年11月19日在北京出席财经年会时就表示,股市异常波动,反映了资本市场基本制度的缺陷和监管制度的缺陷。在监管方面,涉及资本市场的交易行为不能实行统一监管,既不利于对市场风险的监测,处置风险时也难以有恰当的方法。但是她同时认为,金融监管框架改革,不是简单将监管当局合并在一起,而是应克服监管方面的地盘意识,统一对金融产品的认识并实行功能监管。所以,应确立央行在金融业的主导地位,以化解金融风险。

责任编辑:昆仑侠
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